Scam Dana Datuk Lukman

Hari ini saya nak siarkan semula tulisan dari blog yang dipetik dari tahun 2016 lagi pasal penipuan manusia melalui pelaburan membawa wang bertrilion ringgit kononnya dari luar negara dan nampaknya terus segar menipu pada saat ini.

Saya disiarkan semula sebab hati ini rasa terpanggil dan kesian dengan nasib orang Islam yang tertipu oleh manusia yang tak berhati perut.

Paling mengejutkan jika korang sendiri terlibat, mangsa-mangsa scam ini adalah dari golongan bijak pandai, hakim, guru, ustaz malah anggota polis sendiri.

Nak dijadikan cerita, adalah pelaburan entah apa, macam-macam nama yang di dengar dan ditukar-tukar tapi corak permainan sama saja.

Lukman lah, Jasman lah, tapi 'man' tu tetap sama. Nanti letak lah Seman, Jeman yer.

TAK KISAHLAH MANA-MANA PELABURAN yang kita nak highlightkan disini, jangan guna ISLAM untuk keuntungan haram!

Kononnya, corak pelaburan ni, orang muslim je yang boleh join. Kalau kau bukan Islam tak boleh join (selamat laaa orang yang bukan islam).

So, kau bagi dulu sejumlah duit, tak kisah lah, RM1000, RM2000 atau lebih, yang penting labur lepas tu dapat pulangan berjuta.

RM100 pun ada dan ko boleh dapat 3 juta. Mak ai, kayo mok bapok aku.

Sedihnya. Betapa senangnya kita tertipu dengan duit juta-juta tu. Terus kabur. Logik tak?

Sebab apa mangsa percaya? Mulut longkang dorang la. SANGAT LEMBUT DAN MEMANIPULASIKAN AGAMA UNTUK PUJUK KITA.

DIORANG AKAN CAKAP;

Assalamualaikum dan salam sejahtera kepada semua AJK dan SH yang saya hormati dan kagumi.

Alhamdullilah, dengan berakhirnya 13hb petang kelmarin, dengan izin Allah program BPIP, perkembangan adalah sangat positive dan hanya menunggu masa untuk proses seterusnya yang mana duit dikeluarkan pada bila-bila masa.

Apa pun kita jangan berhenti untuk berdoa agar smuanya berjalan lancar tanpa sebarang masalah.

Walau bagaimanapun, pada yang ingin mengambil peluang di ambang kejayaan ini, untuk menyumbang masih di terima sehingga jam 12 tengahari ini, bersamaan 14hb September 2018.

*Sekian harap maklum*

NI CONTOH LAGI:

Asslamulaikum AJK n Share Holder semua.

Mohon dari anda agar bersabar serta teruskan berdoa agar segalanya berjalan dengan lancar tanpa ada apa-apa lagi yang sangkut di saat saat penghujung kejayaan program kita ini.

Menurut pengamatan saya sendiri, perjalanan projek kita ini, memperlihatkan bahawa sudah pun game.

Cuma kena ikuti prosedur pengeluaran yang selamat sahaja melalui KDN dan pengeluaran lori disusun atur oleh “XXXXX SECURITY”.

Surat setiap PO2 juga telah ditandatangani semalam termasuk Sabah dan salinan ada saya hantar sama Tn xxxxx dan Ustaz xxxxxx (SULIT!!!3x).

Kini kita hanya menunggu surat daripada KDN untuk proses pengeluaran lori yang dilaksanakan oleh “XXXXX SECURITY” mungkin hari ini atau mungkin minggu depan.

Setakat ini, belum ada cerita daripada atasan yang perlu di top up ($$$$). Pun demikian untuk yang SH ingin memanfaatkan ini sebgai peluang, saya masih menerima sebrang penambahan atau sumbangan sama ada ACC atau HARD CASH dengan nilai seperti nilaian yang terkini.

Pada AJK2 semua, jangan risau ya. Insyallah akan saya panggil juga mengikut giliran ya. Sabar... Sabar... Sabar ya...

*****

NAMPAK TAK? Lembutkan cara diorang ni. Lepas tu masalah timbul di mana;

Assalamualaikum dan salam sejahtera pada semua AJK dan Share Holder yang dihormati.

Berikut dimaklumkan;

Alhamdullilah penghujung urusan BPIP akan tiba. Kita hanya perlu menunggu dalam beberapa hari saja lagi.

Sementara menunggu hari pengeluaran tersebut, kita terpaksa berhadapan dengan bayaran warehouse selama 4 hari (14hb-17hb) sebanyak 96K.

Oleh itu mohon pada Tn XXX buka scoreboard di group AJK dan wajib kepada setiap AJK dengan kerjasama Share Holder untuk buat kutipan RM4K yang akan kita lengkapkan jam 5.00 pm esok (17.09.2018).

Arahan menyeluruh daripada Dato Owner, mana-mana Share Holder yang tidak mengendahkan kewajipan ini, Dato Owner tidak akan mengeluarkan Hard Cash (HC) kepada kumpulan berkenaan.

Pembayaran terakhir ini adalah wajib untuk pengeluaran Hard Cash pada minggu depan.

Kerja sama serta tindakan segera daripada semua AJK serta share holder amat-amatlah diperlukan sesegera yang boleh.

Sekian harap maklum.

KEMUDIAN, AYAT PAHIT MANIS;

MOHON KERJASAMA AJK DAN SH SEMUA UNTUK BUAT COLLECTION SECEPAT YANG BOLEH SEBAB KITA CUMA ADA MASA HARI INI SAJA.

NILAIAN UNTUK SETIAP SUMBANGAN MASIH SAMA IAITU;

• HARD CASH LUMP SUM 2.6K = 150J 200K
• RM100 = 300K
• ACC/HIBAH 1K = 4T
• RM100 = 3BILION

TAWARAN ISTIMEWA.

MANA-MANA AJK ATAU SHARE HOLDER YANG DAPAT BUAT COLLECTION SEBANYAK RM4K SEBLUM JAM 5 PTG INI, HADIAH TAMBAHAN MENANTI ANDA;

• HC= 50JUTA
• ACC=1TRILION

Wassalam.

TIBA-TIBA;

Assalamualaikum dan selamt malam AJK dan SH yang saya hormati.

Memandangkn jumlah collection masih belum mencapai sasaran, maka tempoh dilanjutkn sehingga jam 11.30 malam ini. Mohon kerjasama untuk terus buat sumbangan.

Jika malam ini tidak selesai juga maka, collection terpaksa dianjakkan ke hari esok 18.09.2018 yang kini berbaki 45K lagi setakat ini.

Kerjasama daripada anda semua amat saya harapkan dan hargai demi kejayaan kita bersama.

Wassalam.

AYAT-AYAT MENIPU DITERUSKAN LAGI;

Assalamulaikum dan selamat pagi semua.

Terima kasih yang tidak terhingga atas commitment semua AJK serta Share Holder yang telah berkerja keras untuk membuat collection meskipun tidak mencapai sasaran, namun itu telah membuktikan kesungguhan anda, demi melihat kejayaan semua pihak.

Hari ini adalah jadual untuk pengeluaran HARD CASH untuk 6 PO sahaja yang di susuli oleh po po lain dihari-hari berikutnya dalam jangkaan jam 2.30pm.

INGAT. KENYATAAN SaYA INI AMAT-AMAT SULIT!!!3x.

Namun itu, ada sedikit lagi tugasan yang perlu kita semua selesaikan iaitu bayaran yang tidak cukup semalam berjumlah hanya 15K lagi.

Oleh itu, collection diteruskan untuk menjayakan pelepasan Hard Cash seperti yang di rancang.

Sekian dan harap maklum.

Wassalam.

BAYARAN PARKING LORI;

Assalamualaikum dan salam sejahtera semua AJK serta Share Holder yang di hormati.

Syukur Alhamdulillah, bayaran ware house telah selasai bayar petang tadi, kelewatan bayaran menyebabkan hari ini hard cash tidak sempat dikeluarkan.

Dato owner menyatakan, esok adalah mula pengeluaran 60 buah lori untuk diagihkan kepada semua PO2.

Masing2 PO kena bayar parking lori.

Lumpsum perlu dibayar RM10K sebelum jam 9.00 malam ini dan di maklumkan bahawa yang sebenarnya kutipan ini tidak ada nilainya.

Walau bagaimanapun, akan diberi nilai daripada Hard Cash sahaja dari pada saya sendiri seperti nilai sebelumnya iaitu rm100=300k.

Mohon kerjasama AJK serta Share Holder untuk percepatkan kutipan ini seawal yang boleh sebelum jam 9 malam ini.

Nota penting:- Semua share holder dilibatkan.

Sekian dan terima kasih.

KEMUDIAN MASALAH KESELAMATAN;

Terkini;

Dari maklumat diterima petang tadi pihak KDN Putrajaya membuat keputusan belum membenarkan lori-lori dilepaskan bergerak diatas jalanraya atas sebab faktor keselamatan masih belum memenuhi SOP dikehendaki.

Salah satu faktor ialah isu info yang viral di media sosial dan blog-blog menyebut hari bakal dilepas, masa lori akan bergerak keluar dari Ware house dan satu lagi ialah ada pihak dikalangan para SHARE HOLDER dan kumpulan masing-masing yang membuat tinjauan hendap di sekitar kawasan berdekatan Ware house dan terus menyebarkan mesej dan info tentang kedudukan Ware house kepada rakan-rakan lain atau grup masing-masing di media sosial.

Keadaan sebegini sangat merbahaya dari sudut atau aspek keselamatan pemilik dan petugas-petugas berkaitan urusan pelepasan lori-lori berkaitan maka pihak Securiti/Keselamatan KDN tidak mahu mengambil risiko sekiranya berlaku sesuatu perkara tidak diingini dan luar jangka sewaktu pelepasan terjadi.

Pihak Pengurusan BPIP disarankan tidak menyebarkan kaitan bila masa tempoh pelepasan bakal berlaku dan mengawal SHARE HOLDER masing-masing dari menyebarkan perihal urusan pelepasan sewenangnya bagi memastikan keselamatan pengendalian proses pelepasan tidak diganggu anasir-anasir tidak diingini.

Semua pihak terlibat diminta kunci mulut, diam dan tunggu dengan sabar sahaja sehingga berlaku pelepasan tanpa ada sebarang gangguan lagi.

PENGELUARAN TERTANGGUH

Assalam semua. Info confidential. Sedikit saja yang dapat disampaikan. Harap makluman ini tidak diviralkan sekalipun pada SH.

Cukup menghubungi diorang sahaja secara private demi keselamatan supaya pengeluaran tidak diketahui ramai terutama mereka yang nak menggagalkan urusan ini.

Pengeluaran hari ini tertangguh. Setiap PO/Leaders kena isi borang Pengesahan Ketidak Terlibatan Kegiatan Dibawah Akta 613 dan Akta A1467 yang saya hantar secara private. Semua PO n leaders dikenakan membayar 6.5K.

Perlu diingatkan semua ahli tidak dibenarkan menunggu atau berkumpul dimana-mana terutama di kawasan ke****. Tunggu saja ditempat masing-masing sehingga ada arahan.

Sekian terima kasih.

***

Tarikh dikemaskini pada 26.9.2018.

***

MANGSA SCAM TERUS MENGHARAP

Mangsa pula asyik top up dan menghabiskan duit belanja demi bayar bermacam masalah tu.

Yang ni belum sampai ke kemuncak lagi. Part paling best, mangsa kena buka akaun bank international untuk urusan agihan duit tu.

Bank tu pula ada satu je kat Malaysia ni, kat Kuala Lumpur!!!!

Difahamkan dana ini sudah wujud dari tahun 2009 lagi. Ada yang sudah meninggal dunia tunggu benda mengarut ni.

Kalau pelaburan ni betul dan sahih, takkan la dalam beribu-ribu seorang pun tak dapat sampai dah tahun 2018.

Kalau benda ni betul, mana hitam putih perjanjian/surat untuk segala urusan?

MANA LESEN KAU? Pelaburan kena ada lesen! Kenapa tak tampil dan tunjukkan muka DATUK OWNER tu? Sebab alasan rahsia kerajaan? Takut kena culik? Takut dirompak? Piirahh!!!

Sekarang makin ramai yang tertipu di seluruh Malaysia dengan aplikasi Whatsapp, Telegram dan melupakan urusan hitam putih.

Inilah punca mangsa lebih senang tertipu dan bergantung dengan ayat-ayat manis jilake ni.

Diorang cakap duit ni untuk orang muslim, hak orang muslim. Kalau tau diri tu muslim, ko tak buat la benda mengarut ni. Kalau ko pegang agama kau, ko tak tipu duit seagama dengan ko.

Dalam pelaburan ko guna nama Islam, tapi ko tak guna nama Islam untuk urusan harian.

Di dunia ko kenyanglah makan duit dorang ni, tapi duit haram yang ko makan tu la yang akan membinasakan kau kat akhirat nanti.

Mangsa dah join dari tahun 2014 sehingga sekarang dan ada sedikit maklumat tentang dana lain.

Tolong baca dan sebarkan ye demi adik-adik, kakak-kakak, abang-abang pak cik mak cik kat luar tu.

Aku pohon la buat mereka yang merancang nak join, tolong la, aku merayu sangat ni, fikir 200 kali, 300 kali atau fikir sampai mampos sebelum join.

Sebab benda ni berkaitan dengan duit. DUIT BRO.

Benda ni merenggangkan keluarga dan menjarakkan manusia serta membangkrapkan!! Demi nak kaya, semua pun sanggup buat apa saja!

INGATLAH bahawa duit tak datang bergolek ngadap muka. Duit datang dengan usaha (BUKAN USAHA TOP UP YER) dan doa selepas kita rajin berusaha dengan tangan yang Allah bagi kat kita.

Duit tak datang dengan doa je. Itu kita kena faham.

Kepada yang dah tertipu tu, dah terlambat nak tuntut balik duit sebab diorang takkan bagi balik punya. Gerenti siot.

Dan kepada yang masih percaya dana-dana jasman ni, lukman ke atau pelaburan lain tu, korang tunggu je sampai akhir dan aku nasihatkan supaya tak top up dah.

Nak melabur juga, laburlah duit korang tu untuk ASB atau pelaburan yang berlesen.

Kalau dah teringin sangat nak jadi jutawan, laburlah ke syarikat-syarikat besar. Kaya teruss..

Alangkah indahnya kita titipkan rasa bersyukur dengan kehidupan yang sudah sedia ada untuk kita.

Semoga memberi manfaat.

BACA INI JUGA:

• 7 Jenis Penipuan Internet Yang Pakar IT Pun Boleh Terpedaya
• Kenapa Skim Pelaburan Haram Sangat Sukar Di Banteras, Benarkah Pihak Berkuasa Tidak Mengambil Tindakan?

sumber: najwadivian

Ketahui Scam Pelaburan Membawa Bertrilion Ringgit Dari Luar Negara!

Pernahkah anda mendengar adanya skim pelaburan kononnya untuk membawa bertrilion wang dari luar negara yang menjanjikan pulangan berjuta-juta ringgit hanya dengan modal serendah RM100?

Pernah juga scam seperti ini tidak mengenakan sebarang bayaran berbentuk pakej, sebaliknya hanya deposit sebanyak RM50, dengan syarat menyerahkan salinan geran tanah.

Apa pun bentuk penipuannya, modus operandi tetap sama. MEMBAWA MASUK WANG YANG SANGAT BANYAK DARI LUAR NEGARA!

Ingat, tiada jalan pintas untuk menjadi kaya dan pulangan yang terlalu luar biasa pulangannya adalah satu penipuan.

Artikel dibawah ini adalah salah satu scam yang telah menipu ratusan ribu orang di Malaysia.

SCAM PELABURAN DANA HAJI JASMAN

Skim pelaburan 'Dana Haji Jasman' suatu ketika dahulu adalah sindiket scam untuk menipu orang ramai yang telah dikesan dan disenarai hitam oleh Bank Negara Malaysia pada tahun 2012.

Sindiket itu yang diketuai individu sama tetapi kononnya kini sudah bergelar Tan Sri Haji Jasman, mendakwa ada sejumlah dana milik Raja-Raja Melayu yang tersimpan di England.

Dia mendakwa, pada awal kurun ke-20 kerajaan British berjanji akan memulangkan harta berkenaan yang berjumlah RM2,400 trilion selepas cukup 100 tahun.

Bagi meyakinkan bakal pelabur, sindiket itu menunjukkan surat perjanjian ditandatangani kerajaan British, selain keratan akhbar mengenai harta berkenaan ketika memberi taklimat.

Bagaimanapun, dana berkenaan tidak dapat dikeluarkan kerana pihak berkuasa di negara itu mengenakan caj serta kos penghantaran pulang dana berkenaan.

Berikutan itu, sindiket terbabit menawarkan pelbagai pakej pulangan kepada pelabur yang boleh menyumbangkan untuk membawa pulang dana berkenaan.

Terbaru, pelabur ditawarkan pulangan RM1.5 juta bagi setiap RM100 yang dilabur.

Pelaburan itu diserahkan kepada ejen sindiket terbabit yang dikenali sebagai 'Pay Master'.

Pelabur dipecahkan kepada beberapa kumpulan dan diminta menandatangani baiah (akujanji) untuk tidak melanggar 10 syarat termasuk taat kepada kerajaan dan juga tidak melakukan maksiat.

Difahamkan, kira-kira 160,000 pelabur Melayu di seluruh negara menyertai skim pelaburan berkenaan.

Taktik itu didedahkan oleh seorang pelabur yang mahu dikenali sebagai Ujang.

Dia berkata, Jasman yang dikatakan menetap di Sepang, Selangor, menganjurkan beberapa siri taklimat dan makan malam di Damansara, Bandar Tasik Selatan dan Kepong Bestari, baru-baru ini.

Ribuan pelabur dari pelbagai latar belakang pekerjaan seperti pemandu teksi, bekas tentera, profesional dan ahli perniagaan menghadiri majlis berkenaan.

Bagaimanapun, penganjur tidak membenarkan pelabur membuat rakaman sepanjang taklimat itu.

Pelabur perlu menyerahkan wang sekurang-kurangnya RM500 sebagai usaha membantu Jasman mengeluarkan 'dana Melayu' itu di England.

Ujang melabur hampir RM800 dan dijanjikan pulangan modal hampir RM10 juta.

Ujang berkata, bagi meyakinkan pelabur bahawa kegiatan itu sah, mereka menunjukkan kira-kira 4,000 laporan polis terhadap Jasman berhubung kutipan berkenaan, tetapi masih beroperasi sehingga kini.

Sementara itu, jurucakap Suruhanjaya Syarikat Malaysia (SSM) berkata, sindiket pelaburan terbabit dilaporkan bergiat aktif sejak tahun 2007.

Di peringkat awal, sindiket itu mengaut keuntungan mencecah jutaan ringgit menerusi skim pelaburan ala perniagaan jualan langsung berbilang tingkat (MLM).

TERPENGARUH KERANA ORANG KENAMAAN & SELEBRITI

Orang ramai yakin dengan skim pelaburan Dana Haji Jasman kerana ia turut disertai individu kenamaan, ilmuan agama, pensyarah, selebriti dan polis.

Seorang pelabur dana itu yang mahu dikenali sebagai Amin, berkata mereka terpengaruh apabila menghadiri majlis yang diatur ejen skim itu dan melihat ramai profesional yang turut serta.

"Bagaimanapun, sebahagian besar adalah golongan miskin dan terdesak seperti kami, yang bekerja 'kais pagi makan pagi, kais petang makan petang'," katanya.

Amin, mendedahkan beliau membuat pelaburan RM2,500.

"Ada pelabur sehingga ke nafas terakhir menantikan Jasman tunai janji, namun tidak menerima apa-apa pun.

"Saudara wanita saya yang berasal dari Johor berusia 59 tahun melabur RM1,000 dan tidak menikmati pulangan sebanyak RM1 juta yang dijanjikan ketika membuat pelaburan pada 2011 dan langsung tidak mendapat pulang walaupun telah meninggal dunia," katanya.

Beliau berkata, sepertinya ratusan ribu pelabur di negara ini tertipu kerana yakin dengan dakwaan wujudnya dana orang Melayu, selepas dijanjikan dengan bermacam-macam keuntungan.

Dana milik Raja-Raja Melayu yang tersimpan di England

Amin berkata, sepertinya ramai masih mempercayai dana itu wujud kerana kegiatan berkenaan tidak disekat menerusi laman sosial atau Youtube yang menunjukkan semua dokumen sejarah dana orang Melayu wujud.

Skim pelaburan itu dikatakan wujud sejak 30 tahun lalu dan masih bertahan sehingga hari ini walaupun sudah banyak laporan polis dan pendedahan media dibuat.

Ia bermula sebagai Dana Haji Jasman, kini dipecahkan kepada Dana Raja Melayu dan Dana Ummah, namun menggunakan rangkaian serta sistem yang sama.

Pelabur sudah didoktrin mengenai kekayaan Melayu yang disimpan di England dan selagi pihak berkuasa tidak bertindak, selagi itulah penipuan ini akan berterusan.

PELABUR DIWAJIBKAN BERBAIH

Pelabur Dana Haji Jasman mendakwa sindiket berkenaan mirip gerakan ajaran sesat kerana menyalahgunakan terjemahan hadis dan pelaburnya turut diwajibkan berbaiah (akujanji).

Sindiket itu dikatakan menyasarkan golongan yang dilihat 'terdesak' kewangan, tidak banyak bertanya dan dipengaruhi mengenai kewajipan membantu golongan yang berjuang untuk mengeluarkan 'Dana Melayu' yang kononnya disimpan di England.

Baiah itu dibuat kononnya supaya pulangan yang diperoleh nanti tidak disalah guna di jalan yang tidak diredai.

Semoga memberi manfaat.

BACA INI JUGA:

• Kenapa Skim Pelaburan Haram Sangat Sukar Di Banteras, Benarkah Pihak Berkuasa Tidak Mengambil Tindakan?
• Apa Itu Macau Scam Dan Bagaimana Untuk Mengelak Dari Ditipu!

sumber: bharian | bharian2

Kenapa Skim Pelaburan Haram Sangat Sukar Di Banteras, Benarkah Pihak Berkuasa Tidak Mengambil Tindakan?

Seringkali kita mendengar beribu-ribu orang telah tertipu selepas menyertai skim pelaburan (baca scam), yang menjanjikan keuntungan lumayan dengan harapan menjadi jutawan segera hanya dengan modal kecil.

Pasti kita tertanya-tanya, kenapa seolah-olah tiada tindakan diambil oleh pihak berkuasa untuk menghalang atau menangkap dalang skim-skim scam pelaburan ini kan?

Pandangan saya ini adalah berdasarkan kepada pemerhatian dan kajian ringkas dari sudut perundangan tentang kenapakah seolah-olah tiada sebarang tindakan diambil oleh pihak berkuasa terhadap scammers tersebut.

Daripada kajian ringkas dan pemerhatian saya, sebenarnya tindakan ada diambil oleh pihak berkuasa terhadap skim-skim scam tersebut.

Misalnya Bank Negara sendiri di dalam laman web mereka telah menyenaraikan beratus-ratus syarikat dan skim-skim scam pelaburan tidak sah dan meragukan.

Penyenaraian ini bertujuan untuk memastikan agar orang awam lebih berhati-hati dan dapat mengelakkan diri daripada terlibat dengan skim-skim scam yang meragukan tersebut.

Bukan itu saja, daripada pemerhatian saya, memang terdapat beberapa kes yang telah disiasat oleh pihak Bank Negara atas dakwaan menerima atau mengambil deposit haram dan beberapa dakwaan lain di bawah Akta Bank dan Institusi-institusi Kewangan 1989.

Cuma memang saya akui, daripada tindakan yang diambil oleh Pihak Berkuasa tersebut, ianya hanya mewakili sejumlah kecil sahaja daripada kes-kes scam yang dilaporkan atau diheboh-hebohkan di media massa dan internet.

Bahkan, walapun setelah pihak-pihak yang telah tertipu dengan skim-skim scam tersebut membuat pengakuan terang-terangan bahawa mereka adalah mangsa kepada skim-skim tersebut sekalipun, seolah-olah tidak banyak langkah penyelesaian yang diambil oleh pihak berkuasa khususnya untuk membela pihak-pihak yang menjadi mangsa tersebut atau membawa scammers tersebut kemuka ke pengadilan.

Sebenarnya, saya tidak menyalahkan Pihak Berkuasa sepenuhnya dalam hal ini cuma saya berpendapat, masalah ini mungkin berlaku disebabkan oleh beberapa faktor:

1. Undang-undang yang ada di Negara kita berkenaan dengan skim-skim scam ini masih tidak establish sepenuhnya.

Kita belum ada satu undang-undang khusus untuk membanteras mahupun mendakwa pelaku-pelaku skim-skim scam tersebut, tanpa mengira apakah jenis dan method scam yang mereka lakukan.

Perkara ini mungkin juga berpunca daripada percanggahan dari segi bidang kuasa pihak-pihak berkuasa yang terbabit mahupun percanggahan dari segi prinsip undang-undang itu sendiri.

Misalnya, bidang kuasa yang ada pada pihak polis dan pihak Bank Negara sendiri mungkin tidak sama.

Ini kerana apabila berlaku sesuatu kes penipuan melibatkan skim-skim tersebut, laporan biasanya akan dibuat kepada pihak polis.

Pihak polis akan membuat siasatan terperinci atas laporan tersebut dan akan mengenalpasti dibawah peruntukan undang-undang mana satu kah kes tersebut akan disiasat dan didakwa.

Jika ianya bukan dibawah bidang kuasa pihak polis untuk membuat siasatan terperinci, kes mungkin akan dirujuk kepda pihak-pihak berkuasa lain seperti Bank Negara, SPRM dan lain-lain.

Dan apabila kes tersebut diserahkan kepada pihak berkuasa yang lain, mereka pula akan memperhalusi sama ada laporan tersebut termasuk dalam bidang kuasa peruntukan undang-undang yang di peruntukkan kepada mereka atau sebaliknya.

Sebagai orang awam, kita mungkin merasa pelik dan bertanya, kenapa tidak diseragamkan terus tindakan yang boleh diambil, memandangkan kesemua agensi-agensi penguatkuasaan tersebut adalah di bawah Kerajaan.

Memang betul, dari segi teorinya, saya sendiri pun akan bertanggapan begitu, tetapi dari segi praktikalnya, ianya tidak semudah yang disangkakan.

Apabila tiadanya satu peruntukan undang-undang khusus dan seragam yang akan mengikat semua agensi-agensi penguatkuasaan yang terbabit berkaitan dengan kes-kes scam ini, proses penyeragaman dalam urusan penguatkuasaan dan tindakan-tindakan perundangan yang boleh diambil juga sudah pasti akan terjejas.

2. Percanggahan dari segi prinsip perlaksanaan undang-undang juga boleh menyebabkan tindakan mungkin sukar diambil terhadap kes-kes scam ini.

Misalnya percanggahan antara prinsip undang-undang jenayah dan prinsip undang-undang sivil.

Kes-kes yang melibatkan scam ini kadang-kadang agak sukar untuk kita klasifikasikan sama ada ianya adalah kes jenayah ataupun kes sivil.

Misalnya, banyak keadaan saya dapati, skim-skim scam ini mempunyai satu perjanjian bertulis diantara syarikat perlaksana dan ahli-ahli yang terlibat.

Bahkan, yang lebih mengejutkan lagi, perjanjian-perjanjian bertulis tersebut disediakan oleh peguam mereka sendiri.

Bukan itu saja, dari segi teori undang-undang kontraknya, skim scam tersebut mungkin mematuhi elemen-elemen kontrak yang menjadikan ianya satu kontrak sivil yang nampak sah, seperti adanya dua pihak yang berkontrak, adanya balasan dan kedua-dua mempunyai niat untuk mengikat antara satu sama lain sebagai satu ikatan kontrak.

Mungkin kita akan berkata, kontrak yang menyalahi undang-undang adalah tidak sah sejak dari awal, tetapi bagaimakah kita hendak katakan kontrak tersebut melanggar undang-undang sedangkan sebagaimana yang saya nyatakan di atas tadi, tiada satu undang-undang khusus pun yang memperincikan secara perundangan yang ianya adalah satu bentuk scam dan menyalahi undang-undang.

Maka apabila ini berlaku, sudah pasti pihak berkuasa mungkin kekurangan jurisdiction (bidang kuasa) untuk mengambil tindakan sewajarnya, memandangkan kes-kes tersebut diklasifikasikan sebagai kes sivil sahaja.

Ini kerana kebanyakan pihak berkuasa hanya mempunyai bidang kuasa untuk menyiasat dan mendakwa sesuatu kes yang bersifat jenayah sahaja.

Jika ianya diklasifikasikan sebagai kes sivil, maka pihak-pihak yang merasa tidak berpuas hati dengan kontrak tersebut, hanya boleh memfailkan tindakan sivil sahaja terhadap syarikat-syarikat pelaksana skim-skim scam ini dan individu-individu dibelakangnya.

Kalaupun kes tersebut diklasifikasikan sebagai kes jenayah, siasatan perlu dilakukan dengan terperinci dan bukti perlu dianalisis dengan cermat sebelum pendakwaan boleh dibuat.

Ini kerana beban pembuktian dalam kes jenayah memerlukan pembuktian melampaui keraguan munasabah.

Ertinya, jika terdapat keraguan atau pertikaian pada kes tersebut walaupun sedikit, maka kes tersebut akan ditolak oleh mahkamah.

Selain itu, untuk mengambil tindakan sivil pula, mangsa-mangsa terpaksa melantik peguam dan mereka terpaksa mengeluarkan kos guaman untuk memfailkan tindakan tersebut.

Tindakan sivil tersebut bukanlah satu jaminan penuh yang mereka akan dapat semula hak-hak atau wang yang mereka telah keluarkan.

Silap haribulan, kalau pun mereka berjaya mendapat perintah mahkamah, ianya sekadar perintah atas kertas semata-mata dan bakal berhadapan dengan masalah untuk dikuatkuasakan.

Yang pasti, mangsa-mangsa yang terlibat terpaksa nengeluarkan kos untuk mendapatkan balik sesuatu yang belum pasti.

3. Pelaksana skim-skim scam ini pun bukannya orang biasa.

Ada sesetengah mereka terdiri daripada golongan intelek yang mengkaji loopholes (kelompong) yang ada dalam undang-undang negara kita berkaitan dengan skim scam yang mereka ingin laksanakan.

Tak dapat buat dari sudut ini, mereka buat dari sudut lain pula.

Otak mereka sentiasa ligat mencari peluang atas kelompong yang ada pada sistem undang-undang negara.

Bahkan, lebih mengejutkan mereka sendiri ada panel peguam yang akan menasihati mereka apa yang boleh dan apa yang tidak boleh di buat.

Dan kelompong-kelompong dalam undang-undang tadi akan dimanipulasi oleh mereka sepenuhnya untuk memperkenalkan skim-skim scam yang menarik perhatian orang awam.

4. Masalah penguatkuasaan juga mungkin menjadi rumit dan sukar diambil apabila mangsa-mangsa skim scam tidak memberi kerjasama kepada pihak berkuasa.

Atau mereka juga mungkin malu untuk tampil ke depan untuk mengambil tindakan perundangan terhadap pelaksana skim-skim scam tersebut.

Mereka juga mungkin bimbang diugut atau dicabar semula oleh individu-individu tertentu disebalik skim scam tersebut jika mereka memulakan tindakan perundangan terhadap mereka.

Oleh yang demikian, mereka hanya mendiamkan diri dan redho sahaja dengan apa yang berlaku.

Jika tiadanya kerjasama yang diberikan oleh mangsa-mangsa terbabit, bagaimana tindakan boleh diambil terhadap scammers tadi?

Maka saya berpendapat, langkah pencegahan dan tindakan mengelakkan diri daripada terlibat dengan skim-skim scam yang meragukan ini adalah jalan penyelesaian terbaik untuk mengatasi masalah ini.

Pengusaha-pengusaha skim-skim scam ini berani aktif kerana mereka tahu masyarakat kita mudah sangat “kena kencing”.

Nampak imej Islam sikit mula cair dan terpengaruh, nampak orang tunjuk duit berkepuk dan kereta-kereta mewah terus ketar seluruh badan, sanggup berhutang piutang untuk ikutkan kehendak-kehendak scammers.

Nampak artis glamer jadi duta produk-produk mereka terus rasa teruja hendak join.

Pendek kata, langkah-langkah memberi kesedaran dari segi perundangan dan kesan-kesan kewangan yang timbul daripada masalah skim-skim scam ini harus dipertingkatkan.

Jadi saya fikir, jika kita hendak masalah ini di atasi, sama-samalah kita sendiri memainkan peranan menyedarkan orang-orang disekeliling kita supaya tidak terjebak dengan skim-skim scam tersebut.

Kita jangan terlalu mengharapkan pihak berkuasa untuk melindungi kita.

Sebaliknya, kekuatan dalaman kita sendiri di samping ilmu dan kesedaran yang tinggi mampu mengelakkan diri kita daripada terjerumus dengan skim-skim tersebut.

Justeru, marilah bersama-sama memberi kesedaran dan kefahaman kepada masyarakat dari segi perundangan agar masyarakat tidak mudah terpengaruh dengan skim-skim scam yang meragukan dan memberi kefahaman kepada masyarakat agar mengikut amalan sebenar dalam setiap urusniaga yang disertai untuk mengelakkan daripada menjadi mangsa penipuan dan penyelewengan pihak-pihak yang tidak bertanggungjawab.

Salkukhairi Abd Sukor adalah peguam dan Presiden Persatuan Guaman Hartanah Malaysia (HartaGuam).

Semoga memberi manfaat.

BACA INI JUGA:

• 10 Skim Cepat Kaya Paling Terkenal Di Dunia
• Apa Itu Penggubahan Wang Haram (Money Laundering)?

sumber: thevocket

Pejabat MonSpace Diserbu Atas Dakwaan Skim Pelaburan Haram

Pegawai penguatkuasa dari 3 agensi; KPDNKK, Bank Negara dan Suruhanjaya Syarikat Malaysia melakukan serbuan di 16 premis yang dikaitkan dengan syarikat e-dagang Monspace Sdn. Bhd dan anak syarikatnya atas dakwaan menjalankan pelaburan secara haram atau skim “permainan wang”, lapor The Sun Daily.

Sumber mengatakan operasi besar-besaran itu dilakukan di Lembah Kelang bermula pada 11.30 pagi dan berakhir pada 5 petang.

Difahamkan, serbuan tersebut telah merampas berdozen dokumen, kereta, malah akaun-akaun bank syarikat berkenaan turut dibekukan.

Antara premis yang diserbu adalah ibu pejabat MonSpace di Bukit Jalil dan kediaman pengarah syarikat tersebut.

Kes tersebut disiasat di bawah undang-undang akta Penjualan Langsung dan Anti-Piramid.

Sementara itu, peguam MonSpace, Andy Yong menaikkan hantaran di facebook beliau mendakwa beliau dihalang oleh polis dan pegawai KPDNKK dari bercakap dengan pekerja klien beliau.

Menurut Andy Yong, pegawai-pegawai tersebut menuduh beliau menghalang penjawat awam dari melakukan tugas.

Beliau juga mendakwa dikasari oleh pegawai apabila beliau enggan memberikan kad pengenalan dan telefon bimbitnya.

“As a lawyer, I was prevented by the police (& KPDNKK officers) to speak to the employees of my client during a raid yesterday. I was also rebuked for taking photos (but subsequently medias allowed to do so). They accused me of obstructing the duties of their 40+ personnels. One of the officer asked for my IC & handphone. When I refused, he shouted & pushed me. He even threatened to hand-cuff me. Behaving like thugs!I could not retrieve the CCTV footage of the commotion as they unplugged the same.Imagine how would they intimidate an ordinary citizen who is vulnerable & ignorant on his rights and the law? High time for some of these enforcement officers to stop behaving like gangster esp PDRM!” – Andy Yong.

MonSpace telah melakukan perniagaan beberapa tahun berhadapan masalah apabila 19 warga China melakukan laporan polis terhadap syarikat tersebut pada Mei bulan lepas kerana mendakwa kerugian ratusan ribu ringgit wang pelaburan.

2 minggu kemudian, lebih 70 warga China muncul di sini dan membuat dakwan yang sama.

MonSpace telah disenaraihitam dalam senarai “Bank Negara MonSpace Financial Consumer Alert".

Senarai tersebut mengandungi syarikat dan laman web yang tidak diberikuasa atau diluluskan di bawah undang-undang relevan dan regulasi yang ditadbirkan oleh Bank Negara Malaysia.

Semoga memberi manfaat.

BACA INI JUGA:

• 2 Cara Mudah Membezakan Bisnes MLM Sebenar vs Skim Cepat Kaya
• Wang Yang Dibekukan Dalam Skim Haram Tidak Akan Di Pulangkan - Bank Negara

sumber: ttkm

10 Skim Cepat Kaya Paling Terkenal Di Dunia

Skim ponzi atau skim cepat kaya pertama diasaskan oleh Charles Ponzi, dari seseorang yang tidak dikenali menjadi jutawan Boston terkenal dalam tempoh enam bulan melalui skim cepat kaya pada tahun 1920.

Keuntungan sepatutnya datang dari pertukaran kupon jawapan pos antarabangsa dengan dia menjanjikan 50% faedah (pulangan) keatas pelaburan dalam tempoh 45 hari atau “gandakan wang anda” dalam tempoh 90 hari.

Sekitar 40,000 orang melabur $15 juta (sekitar $150 juta dalam nilai dolar 2006), akhirnya hanya satu pertiga wang tersebut dipulangkan semula kepada pelabur.

Selain skim Ponzi, skim piramid lain paling terkenal dalam sejarah termasuk:

1. Sindiket Franklin

Sebelum Ponzi, pada tahun 1899 William "520 Peratus" Miller membuka perniagaannya sebagai "Sindiket Franklin" di Brooklyn, New York.

Miller menjanjikan faedah 10% seminggu dan menggunakan sebahagian tema utama skim Ponzi, seperti pelanggan melabur semula faedah yang mereka terima.

Dia menipu pelabur sebanyak $1 juta dan dihukum penjara selama 10 tahun. Apabila dibebaskan, dia membuka kedai runcit di Long Island.

Semasa siasatan, Miller diwawancara oleh Boston Post untuk membandingkan skimnya dengan Ponzi's — wawancara mendapati caranya hampir sama tetapi Ponzi menjadi lebih mahsyur kerana mendapat tujuh kali ganda wang.

2. Dona Branca

Antara 1970 dan 1984 di Portugis, seorang wanita dikenali sebagai Dona Branca menjalankan skim cepat kaya yang membayar faedah 10% sebulan.

Pada tahun 1988 dia dipenjarakan selama 10 tahun dan sentiasa mendakwa bahawa dia hanya membantu orang-orang miskin, tetapi semasa perbicaraan terbukti dia menerima bayaran sebanyak 85 juta Euro.

3. MMM

MMM adalah syarikat Rusia yang muncul pada tahun 1990-an dan dianggarkan antara 5-10 juta orang kehilangan semua wang simpanan mereka.

Skim cepat kaya ini menjanjikan pulangan antara 3,000 - 30,000 peratus setahun.

Kerugian dianggarkan antara 500 juta dolar sehingga 1.5 bilion dollar.

4. European Kings Club (EKC)

Pada musim gugur 1994, European Kings Club (EKC) runtuh, menyebabkan kerugian sekitar AS$1.1 bilion. Penipuan ini diketuai oleh Damara Bertges dan Hans Günther Spachtholz.

Dalam siri penipuan ini, 1 daripada sepuluh orang dewasa melabur dalam EKC.

Penipuan ini adalah dengan cara membeli "surat" bernilai 1,400 francs yang membolehkan pembeli menerima bayaran sebanyak 200 francs sebulan selama 12 bulan.

Organisasi ini berpangkalan di Gelnhausen, Jerman.

5. Yayasan Kedermawanan Era Baru

Pada Mei 1995, pendakwa raya Pennsylvania bertindak membekukan aset Yayasan Kedermawanan Era Baru dan menahan pengerusinya, John G. Bennett, Jr. Organisasi ini telah mengaut wang melebihi USD500 juta dari 1,100 penyumbang.

Ahlinya termasuk Palang Merah, percaya mereka terbabit di dalam program matching-gifts melalui New Era tetapi, sebenarnya ia adalah skim Ponzi.

Kerugian dianggarkan sekitar $135 juta.

6. Bennett Funding Group

Pada awal tahun 1996, SEC mengfailkan saman umum (civil action) terhadap Bennett Funding Group, pegawai ketua kewangannya (chief financial officer), Patrick R. Bennett dan syarikat lain yang dikawal Bennett, berkaitan dengan skim Ponzi berskala besar.

Syarikat itu secara menipu mengaut beratus juta dollar, dengan mengaku membeli jaminan sewa peralatan dan promissory notes.

7. Albania

Pada tahun 1997, kerajaan Albania secara rasmi mengesahkan beberapa siri dana pelaburan skim piramid.

Apabila kerugian tidak lagi dapat dielakkan, penduduk Albania yang kerugian hampir USD1.2 bilion, menunjuk perasaan di jalanan dalam pemberontakan yang menggulingkan kerajaan.

8. Reed Slatkin

Pada tahun 2000, skim Ponzi yang diuruskan oleh Reed Slatkin, paderi Gereja Saintologi, terbongkar apabila pegawai Suruhanjaya Sekuriti dan Pertukaran Amerika Syarikat menyedari bahawa Slatkin bukannya seorang penasihat pelaburan berlesen.

Reed Slatkin telah mengutip kira-kira AS$600 juta daripada lebih 500 orang pelabur kaya, dengan kebanyakan mereka merupakan tokoh-tokoh terkenal Hollywood.

9. Larry Toshio Osaki

Pada bulan Disember 2005, Larry Toshio Osaki yang mengendalikan sebuah skim Ponzi di Los Angeles, California menawarkan pelaburan-pelaburan palsu dalam "pemfaktoran" akaun belum terima, walaupun telah diperintahkan oleh seorang hakim persekutuan supaya menghentikan kegiatannya, dipenjarakan di penjara persekutuan selama 20 tahun.

Kerugian dianggarkan sebanyak USD200 juta dari lebih 1,000 pelabur.

Selain hukuman penjara, Hakim Stephen V. Wilson juga memerintahkan Larry supaya membayar AS$145 juta kepada mangsa-mangsanya.

10. SwissCash

Pada bulan Oktober 2006, dua individu terkenal di Malaysia, bersama-sama orang lain, ditahan oleh pihak berkuasa kerana mengendalikan SwissCash atau Dana Bersama Switzerland (1948) yang dikatakan bersifat komplot.

SwissCash menawarkan pulangan sehingga 300% dalam tempoh pelaburan selama 15 bulan.

Difahamkan skim pelaburan haram itu menerima deposit antara RM380 juta sehingga RM3.8 bilion daripada kira-kira 100,000 pelabur Malaysia.

Pelaburan HYIP tersebut ditawarkan kepada warganegara Malaysia, Singapura dan Indonesia, dengan penganjur skim cepat kaya ini mendakwa bahawa dana-dana pelabur disalurkan ke dalam perniagaan yang merangkumi cari gali minyak, perkapalan dan pertanian di Caribbean.

Syarikat ini mendakwa bahawa mereka berpusat di New York dan diperbadankan di Dominica.

BACA INI JUGA: Skim Cepat Kaya 'Pak Man Telo' Yang Pernah Menggegar Malaysia!

sumber: wikipedia

Skim Cepat Kaya 'Pak Man Telo' Yang Pernah Menggegar Malaysia!

Pak Man Telo ialah nama gelaran kepada Osman Hamzah, seorang pengendali skim cepat kaya yang paling popular di Malaysia pada era 1980-an. Skim cepat kaya biasanya beroperasi secara haram, menerima wang deposit daripada orang ramai (pelabur) dengan menjanjikan pulangan dividen yang besar kepada mereka dalam tempoh yang singkat.

Pak Man Telo dikatakan menjalankan operasi skim cepat kaya yang dinamakan Skim Pestama Berhad sejak penghujung dekad 1970-an. Skim cepat kaya tersebut juga dikenali dengan nama Skim Pak Man Telo.

Pak Man Telo berasal dari Taiping, Perak, pernah bertugas sebagai wartawan akhbar Warta Negara pada 1960-an kemudian menjadi wartawan sambilan di Bernama pada 1970-an sebelum menceburi ‘bidang’ skim cepat kaya.

Sejak beroperasi pada hujung 1970-an, Skim Pak Man Telo semakin meningkat popular dan mendapat kepercayaan daripada orang ramai kerana ia dikatakan berjaya mengekalkan pembayaran dividen dengan lancar kepada setiap pelaburnya dalam tempoh bertahun-tahun lamanya.

8 Mac 1992

Namun, kelancaran operasi Skim Pak Man Telo mula goyah pada penghujung dekad 1980-an. Pada 1 Oktober 1989, beberapa pegawai dari Bank Negara Malaysia (BNM) telah menyerbu rumah Pak Man Telo di Taiping bagi menyiasat kegiatan skim cepat kaya yang dikendalikannya.

BNM menyerbu rumah Pak Man Telo buat kali kedua pada 23 November 1989 dan merampas wang tunai hasil deposit orang ramai sebanyak RM1.7 juta.

Dengan bukti yang ada, Pak Man Telo berserta isterinya (Maimunah Taib) dan anak lelaki mereka (Abdul Rahman Osman) bakal menghadapi masalah.

Berikut ialah rentetan detik-detik terakhir Skim Pak Man Telo:

11 Januari 1990

Pak Man Telo dihadapkan ke mahkamah atas tuduhan melanggar Akta Bank & Industri Kewangan 1989 kerana mengambil deposit berjumlah RM20 juta daripada orang ramai tanpa memiliki lesen.

Isteri dan anak lelaki Pak Man Telo pula dituduh bersubahat namun ereka bertiga tidak mengaku bersalah.

Pak Man Telo dibebaskan dengan ikat jamin RM1 juta dan pasportnya dirampas, manakala isterinya dan anak lelaki mereka dibebaskan dengan ikat jamin setiap seorang RM200 ribu dengan seorang penjamin. Kes mereka bakal dibicarakan.

13 Mac 1990

Pak Man Telo, isterinya dan anak lelaki mereka dibicarakan di mahkamah. Pak Man Telo mengaku bersalah atas tuduhan mengambil deposit tanpa memiliki lesen.

Hukuman ke atas Pak Man Telo akan dijatuhkan keesokan harinya. Isteri dan anak lelaki Pak Man Telo dibebaskan. Hakim memerintahkan supaya wang tunai RM1.7 juta yang dirampas dari rumah Pak Man Telo dipulangkan kepadanya kerana tiada peruntukan yang membolehkan BNM berbuat demikian.

14 Mac 1990

Pak Man Telo dijatuhkan hukuman denda RM250 ribu atau setahun penjara. Beliau membayar denda itu dengan wang tunai.

Walaupun Pak Man Telo bersalah, tetapi para penyokongnya yang berada di mahkamah menyambut ‘kebersalahan’ Pak Man Telo dengan penuh kegembiraan dan berkali-kali melaungkan “Hidup Pak Man”!

Para pemerhati menjangka yang Skim Pak Man Telo akan hancur selepas itu tetapi sebaliknya skim cepat kaya itu telah mendapat pendedahan yang semakin meluas dan menjadi sangat popular.

April hingga Ogos 1990

Skim Pak Man Telo beroperasi seperti biasa, deposit tetap diterima daripada orang ramai yang jumlahnya semakin meningkat.

Pulangan dividen berjumlah 10 peratus daripada nilai pelaburan telah dibayar tanpa gagal, malah kadar dividen itu kemudiannya telah dinaikkan kepada 12 peratus!

Mungkin ramai orang yang berjaya menjadi kaya dengan cepat dalam tempoh ‘gemilang’ itu.

September 1990

Para pelabur Skim Pak Man Telo mula mengesan yang pulangan dividen mereka sudah tidak dimasukkan ke dalam akaun bank seperti bulan-bulan sebelumnya.

Ada sesetengah pelabur pula hanya menerima separuh daripada pulangan dividen yang sepatutnya. Manakala pelabur-pelabur yang menerima pulangan dividen melalui cek pula mendapati ia adalah ‘cek tendang’.

19 September 1990

Para pelabur menyerbu rumah Pak Man Telo di Taiping bagi meminta penjelasan mengenai status pelaburan mereka.

20 September 1990

Pak Man Telo mengumumkan penurunan kadar dividen daripada 12 peratus kepada cuma 5 peratus. Beliau memberi alasan bahawa ia berpunca daripada kemelesetan ekonomi dunia akibat Perang Teluk (yang meletus pada 2 Ogos 1990). Selain itu beliau menyalahkan kejadian penyelewengan di kalangan “ajen-ajen”.

15 Januari 1991

Keadaan semakin teruk, Pak Man Telo gagal membayar pulangan dividen yang dijanjikan. Para pelabur berkerumun di rumahnya bagi menuntut kembali wang pelaburan masing-masing. Kekecohan terjadi dan kereta Pak Man Telo turut dirosakkan.

28 Februari hingga 5 Mac 1991

Enam orang lelaki telah menculik anak lelaki Pak Man Telo, Abdul Razak Affendi (19 tahun), dan mengurungnya di Hotel Tropicana, Kuala Lumpur, namun mereka semua berjaya diberkas oleh pihak polis.

15 Mac 1991

Para penculik anak Pak Man Telo telah dihadapkan ke mahkamah.

6 April 1991

Seorang pelabur Skim Pak Man Telo akhirnya membuat laporan polis mengenai penyelewengan yang berlaku.

Pak Man Telo kemudian telah ditahan selama beberapa minggu oleh pihak polis dari Bukit Aman, Kuala Lumpur. Selepas itu Pak Man Telo telah dibuang daerah di Kuala Terengganu, Terengganu.

17 Julai 1991

Hasil siasatan lanjut, Bank Negara Malaysia telah mendakwa Pak Man Telo di mahkamah atas tuduhan mengambil deposit sebanyak RM99.09 juta daripada orang ramai (dianggarkan 50 ribu orang) tanpa memiliki lesen.

Pak Man Telo tidak mengaku bersalah dan minta dibicarakan. Beliau dibenarkan ikat jamin sebanyak RM2 juta sementara menunggu perbicaraan pada awal 1992.

2 Mac 1992

Setelah perbicaraan selesai, Pak Man Telo yang ketika itu berusia 65 tahun telah didapati bersalah buat kali kedua, dan mahkamah menjatuhkan hukuman ‘penjara setahun’ dan ‘denda RM500 ribu atau penjara setahun’.

Pak Man Telo akhirnya merengkok dalam penjara selama setahun bermula pada tarikh beliau ditahan (17 Julai 1991).

Bagi hukuman kedua, Pak Man Telo gagal membayar denda RM500 ribu dan beliau dipenjarakan lagi selama setahun bermula pada 2 Mac 1992.

Akhbar melaporkan kes skim cepat kaya Pak Man Telo sebagai “salah satu skandal kewangan yang terbesar” di Malaysia, setanding dengan kes Bumiputra Malaysia Finance (BMF) dengan kehilangan lebih RM22 juta dari Bank Negara Malaysia.

Bezanya, Pak Man Telo hanyalah seorang bekas wartawan dan bukanlah pakar dalam bidang ekonomi atau pun berkemahiran dalam sistem kewangan, tetapi dengan hanya bersandarkan kepercayaan daripada orang ramai, beliau mampu ‘berskandal’ (walaupun akhirnya tumpas) melibatkan jumlah wang yang sangat melampau.

Nota tambahan:

Menurut Kamus Dewan, skim bermaksud “rancangan”, dan skim cepat kaya bermaksud “skim pelaburan yang kononnya boleh memberikan pulangan (keuntungan) yang segera dan sangat lumayan”.

Asal usul nama gelaran “Pak Man Telo” (Osman Hamzah) tidak diceritakan dalam artikel yang dirujuk.

Dalam arena hiburan tempatan, seorang pelawak pentas pada hujung 1980-an pernah menggunakan nama Pak Man Telo (beliau pernah berlakon filem Janda Meletup pada 1990), tetapi beliau bukanlah Osman Hamzah.

Semoga memberi manfaat.

BACA INI JUGA:

• Skandal BMF Dan Misteri Pembunuhan Jalil Ibrahim
• 2 Cara Mudah Membezakan Bisnes MLM Sebenar vs Skim Cepat Kaya

sumber: syahrilkadir

Questra World Skim Cepat Kaya

Jika saat ini anda sedang dipujuk untuk menyertai satu lagi Sim Cepat Kaya dari syarikat Questra World yang mendakwa mampu memberikan pulangan yang sangat lumayan, jangan sesekali berfikir dua kali. Kenapa? Sebab Questra World adalah satu lagi Skim Penipuan Terancang, Skim Piramid yang sedang giat mencari mangsa.

Skim Cepat Kaya Questra World sudah dibuktikan bersalah diseluruh dunia dengan pelbagai pendedahan dari pihak berkuasa mahupun individu.

Cuba lihat senarai pendedahan di bawah ini;

BNM (MALAYSIA) - Financial Consumer Alert: List of unauthorised companies and websites;

• http://www.bnm.gov.my/index.php?ch=en_announcement&pg=en_announcement&ac=564&lang=en

AMARAN daripada Financial Conduct Authority (FCA), UNITED KINGDOM:

• https://www.fca.org.uk/news/warnings/questra-world

AMARAN daripada Financial Services and Markets Authority (FSMA), BELGIUM:

• https://www.fsma.be/en

AMARAN daripada Financial Market Authority (FMA), AUSTRIA:

• https://www.fma.gv.at/en/questra-world-ltd/

AMARAN daripada Czech National Bank (CNB), REPUBLIK CZECH;

• https://www.cnb.cz/cs/spotrebitel/ochrana_spotrebitele/upozorneni/upozorneni_questra_world_altantic_global_asset_management.html

PENDEDAHAN daripada SCAMQUESTRA.COM:

• http://scamquestra.com/20-kak-vse-nachinalos-u-finansovoy-piramidy-questra-agam.html
• http://scamquestra.com/

Kalau dengan satu pendedahan saja pun sudah lebih dari cukup untuk membuktikan bahawa Questra World adalah pelaburan yang meleburkan wang PELEBUR, apatah lagi dengan senarai panjang diatas kan.

Jadi, jangan sesekali memperbodohkan diri dengan tertipu sewenang-wenangnya.

SAY NO TO SKIM PIRAMID Questra World!

Apa Yang Ditawarkan Oleh Skim Penipuan Questra World?

Questra World mendakwa kononnya syarikat yang telah ditubuhkan sejak 7 tahun yang lepas dan mempunyai wakil-wakil di Sepanyol, Rusia, Kazakhstan, Dubai, Singapura dan kini di Malaysia.

Berbeza dengan syarikat pelaburan yang lain, perniagaan utama Questra World adalah dalam pembelian dan penjualan debentur, memberi sokongan kewangan (financial support) kepada syarikat-syarikat start-up, memberi dan menjual hartanah dan jual beli di pasaran IPO.

Sejak 7 tahun yang lepas, keseluruhan urusan perniagaan oleh Questra World telah menamppakkan purata keuntungan sebanyak 88%!

Pakej-Pakej Pelaburan Questra World

Mari kita lihat beberapa pelan pelaburan yang ditawarkan oleh Questra World. Pelan-pelan pelaburan ini dikategorikan mengikut kategori-kategori atau pakej-pakej yang berikut:

1. Pakej White – 90 EURO (RM500)
2. Pakej Yellow – 270 EURO (RM1,485)
3. Pakej Green – 810 EURO (RM4,455)
4. Pakej Blue – 2,430 EURO (RM13,365)

Setiap pelaburan adalah selama setahun atau dikira dalam minggu iaitu 52 minggu, dimana setiap minggu pelabur boleh memperolehi keuntungan minima 4% dan keuntungan tersebut dibayar pada setiap hari Jumaat! Wah, SAH Skim Cepat Kaya macam kebiasaan!

Anda boleh sahaja mengambil keuntungan pada setiap minggu dan mengakhiri pelaburan anda pada akhir tahun pelaburan tersebut. Atau hilang terus?

Tetapi anda pasti akan tertarik dengan program “Compounding” yang mana keuntungan anda akan dilaburkan sekali lagi supaya jumlah pelaburan anda akan meningkat, dan secara tidak langsung, keuntungan anda juga akan berlipat kali ganda banyaknya!

'COMPOUNDING' bermaksud anda carilah rakan seramai mungkin supaya boleh menangis bersama-sama!

Dan sekiranya anda mampu melabur mengikut pakej BLUE, ganjarannya RM27 JUTA! PERGHH!

Anda nak join bisnes Skim Penipu yang bakal tersontot? Cepat-cepatlah join. Kah.. Kah..

BACA INI JUGA:

• 2 Cara Mudah Membezakan Bisnes MLM Sebenar vs Skim Cepat Kaya
• Senarai Skim Cepat Kaya MLM Bank Negara Malaysia 2017

sumber: facebook

Senarai Skim Cepat Kaya MLM Bank Negara Malaysia 2017

Berikut adalah senarai terbaharu Skim Cepat Kaya 2017 Bank Negara Malaysia (BNM), syarikat dan laman sesawang yang tidak diberi kebenaran atau kelulusan di bawah undang-undang dan peraturan berkaitan yang ditadbir oleh BNM.

Senarai ini disusun berdasarkan maklumat, aduan dan pertanyaan yang diterima oleh Bank Negara Malaysia (Bank) berhubung dengan aktiviti individu dan entiti yang berkenaan.

Senarai ini bukan senarai lengkap (not exhaustive) dan Bank akan mengemas kini senarai ini dari semasa ke semasa. Senarai ini bertujuan untuk memberikan panduan kepada orang ramai untuk menjauhi skim ponzi yang jelas menipu.

Orang ramai dinasihatkan agar tidak membuat sebarang deposit atau 'peleburan' dengan individu atau entiti yang tidak dikawal selia di bawah undang-undang yang berkaitan.

Mereka juga perlu membuat semakan dengan pihak berkuasa yang berkaitan sekiranya meragui sebarang skim piramid yang ditawarkan.

Orang ramai juga dinasihati untuk merujuk kepada Investor Alert dan maklumat mengenai tindakan penguatkuasaan yang dikeluarkan oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC).

Senarai Skim Cepat Kaya 2017

1. A.A.M Global Corporation Sdn Bhd
2. Ahmad Zulkhairi Associates PLT (LLP0009065) (www.fx10capital.com)
3. BC Academy Sdn Bhd (www.bookcoinsmalaysia.com)
4. BC Bullion Sdn Bhd
5. Berkat FD Sdn Bhd
6. BitKingdom (www.bitkingdom.org)
7. Climate Protectors Sdn. Bhd
8. Coin Enterprise Ltd (Livecoin.net)
9. Crowd Care Sdn Bhd (Lifeengineering.com.my)
10. CYL Asia Enterprise (www.cyl4u.com)
11. CYL4U Resources
12. CYL Peoria Enterprise
13. CYL Prospect Trading
14. Dinar Dirham Global (www.dinardirham.com/www.dinardirham.online)
15. Ecobit
16. Efzinitus Capital Pte Ltd (www.efzinitus.com)
17. Ethtrade Limited (https://ethtrade.org)
18. Ethtrade Malaysia
19. Itradex (www.itradexsystem.com)
20. Jihadfarisha Ventures (www.dpkingfx.weebly.com)
21. JJ Commerce Trading (SA0399365P)
22. JJ Global Network (www.jjptr.com)
23. JJ Online Enterprise (SA0399360K)
24. JJ Poor To Rich (www.jjptr.com)
25. JJPTR (www.jjptr.com)

Orang ramai dinasihatkan agar jangan mempercayai dan menyertai skim cepat kaya kerana skim seperti ini tidak akan memberi kekayaan.

Fikirlah, jika institusi kewangan yang disokong kerajaan pun ada ketika tidak mampu memberi pulangan sebanyak lima peratus, bagaimana skim cepat kaya yang diasaskan seorang individu mampu memberi jaminan pulangan terlalu tinggi.

Jauhkan diri sebelum tersontot.

BACA INI JUGA: 2 Cara Mudah Membezakan Bisnes MLM Sebenar vs Skim Cepat Kaya

sumber: bnm

Skim Cepat Kaya Mface Diserbu, RM177 Juta Dibekukan!

Sebuah pusat membeli-belah maya, M Mall, yang dikendalikan MBI Group International, diserbu di George Town oleh pegawai SSM, KPDN, KPDNKK dan Bank Negara Malaysia (BNM) atas kesalahan aktiviti haram mengambil, menerima dan memproses wang dari pelbagai aktiviti yang tidak sah dari segi undang-undang.

Sepasukan pegawai dilihat menuju ke pejabat pengurusan pusat membeli-belah itu di tingkat lima. Pusat membeli-belah maya itu menggunakan mata wang maya dikeluarkan MBI.

MBI ialah syarikat induk untuk lebih daripada 60 buah anak syarikat yang didaftarkan atas nama MBI International Sdn Bhd.

Mface pula merujuk kepada sosial network www.mface.me yang dikendalikan oleh Mface International Sdn Bhd (salah satu anak syarikat MBI).

Pelabur MBI dibenarkan membelanjakan mata ganjaran dikumpul pelanggan setia, yang ditukarkan daripada wang maya atau koin, bagi barangan dan perkhidmatan di pusat membeli-belah itu yang mempunyai pasar raya, restoran dan gimnasium.

BNM menyenaraikan anak syarikat MBI, MBI International Sdn Bhd dan Mface International Sdn Bhd, dalam senarai amaran syarikat tidak sah kepada pengguna pada 22 Mei.

Syarikat itu dikatakan menawarkan pulangan melalui platform perkongsian elektronik.

Pelabur diberikan mata setiap beberapa minggu sekali berdasarkan jumlah pelaburan mereka dalam dolar Amerika Syarikat. Mereka juga memperolehi komisyen apabila berjaya menarik pelabur baru menyertai skim itu.

Mata itu boleh digunakan untuk membeli barangan dan perkhidmatan di kedai runcit, kafe, restoran dan hotel berkaitan di Malaysia dan Thailand.

M Mall, yang juga mempunyai supermarket, restoran dan sebuah gym, ialah antara rangkaian kedai di mana pelabur boleh membelanjakan mata mereka.

Syarikat itu yang sudah beroperasi hampir lapan tahun mempunyai ramai pelanggan dari China. -TMI

91 akaun bank, RM177 juta dibekukan

91 akaun bank menyimpan RM177 juta dibekukan selepas serbuan di Ibu Pejabat MBI Group International dan 5 premis lain di Pulau Pinang dan Kuala Lumpur, menurut Kementerian Perdagangan Dalam Negeri, Koperasi dan Kepenggunaan (KPDNKK).

Menurut Pengarah Penguatkuasaan KPDNKK Mohd Roslan Mahayudin, semua akaun bank itu dibekukan mengikut Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil Daripada Aktiviti Haram 2001 (Amla).

"Berdasarkan maklumat dan bukti yang diperolehi semasa serbuan skim Mfc Club dan syarikat terlibat juga disyaki melakukan suatu kesalahan di bawah seksyen 4 (1) Amla," kata Roslan pada sidang media di Putrajaya.

Operasi mencecegah skim piramid ini dijalankan Bahagian Penguatkuasaan KPDNKK dengan kerjasama Bank Negara Malaysia (BNM), Polis Diraja Malaysia (PDRM), Suruhanjaya Syarikat Malaysia (SSM), CyberSecurity dan Pejabat Peguam Negara dalam satu operasi diberi nama OPS TOKEN.

Selain pembekuan 91 akaun bank, di antara barangan mewah yang turut dirampas dalam serbuan di 6 premis di Kuala Lumpur dan Pulau Pinang ialah jam tangan, beg tangan, jongkong emas, pemacu kilat USB dan barangan kemas.

Operasi bersama ini diselaraskan National Revenue Recovery Enforcement Team (NRRET) daripada Jabatan Peguam Negara dan diketuai bahagian penguatkuasa KPDNKK melibatkan 93 orang anggota.

Roslan berkata, serbuan dilaksanakan mengikut Akta Jualan Langsung dan Skim Anti Piramid 1993 dan juga akta yang dikuatkuasakan BNM dan SSM.

"Daripada 6 premis yang diserbu, 3 daripadanya merupakan premis kediaman dan buat masa ini tiada tangkapan dibuat.

"Kita ingin mengingatkan orang ramai supaya tidak menyertai skim cepat kaya yang menjanjikan pulangan, kadar faedah atau keuntungan yang tinggi dan tidak realistik," katanya.

Ketika ditanya mengapa tiada tangkapan dilakukan setakat ini, Roslan berkata ini kerana siasatan masih dijalankan. -TMI

Ahli MBI kecewa siasatan dilakukan

“Ini sangat mengecewakan,” kata Simon, seorang pelabur yang mempunyai AS$8,000 (RM34,240) dalam lapan akaun dengan MBI.

“Anda tahu anda ada duit di situ, tetapi sekarang anda tak boleh buat apa-apa. Saya tertanya-tanya ke mana duit MBI yang ‘dibekukan’ akan pergi,” katanya susulan tersebarnya berita yang pihak berkuasa persekutuan sedang menyiasat perniagaan itu.

Simon menyertai skim itu beberapa tahun lepas dan sudah beberapa kali mengaut keuntungan. Duit yang belum dikeluarkan daripada skim MBI itu dijana daripada keuntungannya sebelum ini.

Walaupun dia mungkin tidak akan kehilangan wangnya, dia berkata yang ia mengecewakan untuk mengetahui yang “keuntungan masa depannya” sudah tidak akan diperolehi lagi.

“Saya dan beberapa orang kawan, yang juga merupakan ahli, sudah membuat untung. Tetapi kami berharap kami akan dapat buat untung lebih. Sekarang, kami terkejut dengan berita buruk ini.

“Salah seorang kawan saya masih mempunyai AS$30,000 dalam tiga akaun MBI,” katanya.

Seorang lagi pelabur bernama Jonathan, seorang jurutera berusia lingkungan 30-an berkata, terdapat juga ahli MBI yang marah kepada media.

Dia juga merasa geram dengan apa yang berlaku, dengan ramai ahli merasakan MBI dalam masalah kerana akhbar tempatan Cina “menyebarkan” cerita buruk tentang syarikat itu sejak beberapa minggu lepas.

“Hampir setiap hari, ada cerita tentang MBI dalam akbar Cina, tentang ia haram dan semua benda. Berterusan mereka laporkan.

“Mengapa mereka memburu MBI? Tiada berita tentang ada laporan polis dibuat ke atas MBI. Bukannya MBI menghilangkan duit pelabur sepertimana JJPTR.

“Adakah kerana pilihan raya semakin dekat? Saya tak tahu, tetapi banyak cerita yang saya dengar tentangnya kebelakangan ini,” katanya.

Jonathan melabur dalam skim itu sejak beberapa tahun lepas seperti Simon, dan membuat duit hampir AS$30,000.

Katanya lagi, sukar untuk bayangkan sekiranya seluruh operasi MBI jatuh.

“Ini adalah syarikat yang besar dengan banyak anak syarikat dan aset di merata tempat. Sekiranya MBI jatuh, dan M Mall tutup, banyak perniagaan akan menerima kesan dan ramai akan hilang kerja.

“Sekiranya ia berlaku, akhbar Cina memang buat ‘benda baik’,” katanya menyindir.

Pengasas Kumpulan MBI Tedy Teoh berkata yang syarikat itu sedang “menyelesaikan banyak perkara”, tetapi enggan mengulas lanjut.

“Seperti yang saya katakan sebelum ini, apabila pihak berkuasa menyiasat syarikat anda, apa yang boleh anda buat hanyalah beri kerjasama,” katanya.

Di M Mall, perniagaan berjalan seperti biasa. Peniaga masih mengambil mata MBI O2O sebagai kaedah bayaran daripada ahli MBI.

Pengurus kompleks membeli belah itu Teoh Jin Aik berkata tiada gangguan kepada perniagaan mereka.

“Setakat ini, tiada apa-apa. Tiada aduan daripada ahli. Semuanya berjalan seperti biasa,” katanya.

Wartawan tidak dapat memasuki pejabat pengurusan kompleks beli belah itu untuk bertanyakan soalan.

Seorang pekerja, yang berada di situ, menjawab yang dia tidak menerima sebarang arahan daripada pihak atasan dan tidak boleh memberikan sebarang perkembangan.

“Saya tidak tahu apa-apa, jadi tak ada apa saya boleh beritahu,” katanya. -TMI

BACA INI JUGA:

• Zenith Gold 'Pelaburan' Skim Cepat Kaya
• 2 Cara Mudah Membezakan Bisnes MLM Sebenar vs Skim Cepat Kaya

-SENTIASAPANAS.COM

Bagaimana 'Skim Ponzi' Smartphone USD$4 Akhirnya Terkubur

Sejak dari hari pertama pengumuman harga Freedom 251 yang berpangkalan di India ini, pelbagai spekulasi yang diterima oleh syarikat ini.

Mana tidaknya, telefon pintar Freedom 251 ini bakal dijual dengan harga serendah $4 USD. Memang tidak masuk akal memikirkan harga sebiji Big Mac juga lebih mahal berbanding sebuah telefon pintar.

Syarikat Ringing Bells yang memulakan operasi dengan pengumuman harga tidak masuk akal ini sekaligus berjaya mendapat ‘free marketing’ setelah harga ditawarkan mengejutkan pelbagai pihak.

Menggunakan sentimen untuk membantu orang ramai serta mengatakan sanggup menyerap kerugian terlebih dahulu sebelum mencapai keuntungan antara yang membuatkan syarikat ini mempunyai ‘peminatnya’ yang tersendiri.

Modus operandi mereka bermula apabila syarikat ini mula membuat pra-pesanan untuk smartphone Freedom 251 keluaran mereka ini.

Mengeluarkan beberapa demo unit serta diberikan kepada beberapa individu tertentu antara yang membuatkan orang ramai mula ‘terpengaruh’ dengan penjualan smartphone ini.

Mana mungkin orang ramai tidak percaya setelah Youtuber terkenal iaitu Unbox Therapy juga antara yang berjaya mendapatkan akses awal kepada smartphone ini.

Memandangkan harganya yang rendah, dikatakan para pengguna kebanyakannya membuat tempahan lebih daripada satu smartphone setiap seorang.

Kegagalan untuk menampung kos operasi dan material untuk menghasilkan smartphone antara yang membuatkan syarikat ini menjadi kucar kacir meskipun dikatakan menerima ‘dana’ dari pelabur.

Malangnya, modus operandi mereka disahkan gagal setelah pengasas mereka ditangkap oleh pihak polis atas tuduhan menipu duit pengguna.

Sebelum kejadian ini berlaku, dikatakan seorang pelanggan menerima ugutan bunuh daripada Mohit Goel selaku pengasas Ringing Bells setelah membuat aduan mengenai jumlah telefon yang diterimanya separuh daripada bayaran yang dibuat iaitu sebanyak ₹3 Juta (~RM 199,885).

Situasi yang berlaku ini mengingatkan kita mengenai skim ponzi yang telah dan sedang berlaku di negara kita.

Memberikan tawaran ‘too good to be true‘, testimoni daripada pelanggan awal serta ‘twist‘ yang dibuat antara yang membuatkan orang ramai terjerat.

Mujurlah pra-tempahan telefon ini cuma berharga $4 USD seunit.

Kerugian yang ditanggung tidaklah terlalu tinggi berbanding mereka yang terjerat dengan skim cepat kaya melibatkan puluhan juta ringgit.

BACA INI JUGA:

• 7 Smartphone Terbaik 2016
• Apa Itu Money Game, Skim Ponzi Dan Skim Cepat Kaya?

sumber: thevocket

Zenith Gold 'Pelaburan' Skim Cepat Kaya

Modus operandi yang digunakan oleh penganjur skim cepat kaya biasanya hampir sama sahaja dengan para ‘pelabur’ akan diberi masa dan 'peluang' untuk merasa keuntungan terlebih dahulu sebelum akhirnya gagal dibayar kemudian (skim ponzi).

Bak kata Mentor Kewangan, Azizi Ali, “Mengapa nak tambah kerja dan risiko melabur dalam skim-skim yang pelik-pelik ini? Terdapat ratusan pelaburan yang betul di Malaysia."

ASB, ASN, AHB, Tabung Haji, beratus unit amanah, beratus saham di Bursa Malaysia, ratusan ribu hartanah dan emas fizikal yang valid, mengapa tak melabur dalam pelaburan yang confirm sah dan valid ini?

Dan 'pelaburan' terbaharu yang sedang hangat sekarang ini iaitu Zenithgold sebenarnya adalah skim bohong, penipu dan tengah aktif mencari mangsa dimana-mana.

Kenapa kita anggap 'peleburan' Zenith Gold ini sebenarnya adalah scam, pelaburan skim cepat kaya dan akan menghilang tidak lama lagi?

1. Zenith Gold dakwa mereka tidak pernah menjamin keuntungan dan modal, jadi mereka bukan riba

Kita nak tanya balik, kalau Zenith Gold tak jamin keuntungan dan modal, kenapa mereka janjikan keuntungan berkali ganda?

Dan akad jual beli apa yang mereka gunakan? Adakah akad musyarakah dan mudarabah?

Yang pasti, tidak ada akad, dan kontrak antara Zenith Gold dan peserta adalah batil kerana tidak ada akad. Akad batil juga haram di sisi Syariah.

2. Selepas ahli masuk Zenith Gold mereka tidak lagi boleh keluarkan duit mereka sehingga cukup tempoh matang

Ini akad jenis apa? Dalam mana-mana pelaburan, anda boleh keluarkan semula duit masing-masing sebelum tempoh matang, sama ada dengan menjual share pada harga hari tersebut ataupun withdraw deposit.

3. Zenith Gold adalah pelaburan gharar kerana tidak berdaftar di mana-mana negara di dunia

Zenith Gold cuma ada laman web yang diuruskan oleh ORANG MALAYSIA yang mendakwa mereka berpangkalan di UK.

Buktinya sampai sekarang geng-geng Zenith Gold tidak pernah mengeluarkan penyata kewangan tahunan pelaburan mereka dalam web palsu zenithgolds.com tu.

Mana-mana syarikat yang menjalankan pelaburan yang sah, akan mengemukakan pelaburan tahunan dan oleh kerana pelaburan Zenith Gold tidak jelas, maka ia termasuk dalam hukum gharar fahisy yang haram.

4. Dakwaan Zenith Gold mereka berdaftar di UK adalah palsu

Syarikat Zenith Gold limited di UK tidak ada kena mengena langsung dengan Zenith Gold yang buat 'pelaburan emas' di Malaysia.

Zenith Gold UK adalah syarikat sewaan bangunan dan hartanah dan tidak ada anak syarikat atau cabang bisnes lain.

Saya sendiri sudah meneliti dan memiliki laporan kewngan tahunan zenithgold di UK itu yang mana anda pun boleh beli dengan harga USD10 sahaja.

Bukti yang paling ketara ialah dalam website zenithgolds.com anda tidak akan jumpai satu pun nombor pendaftaran ditulis dalam laman web.

5. Dakwaan laman web sekuriti tinggi SSL dan tidak ada kena mengena dengan pelaburan dan syarikat yang tidak wujud

Sesiapa sahaja boleh buat laman web begitu dan cuma beli dengan mana-mana provider tanpa perlu ada daftar di mana-mana negara.

Logo-logo syarikat emas dalam website Zenith Gold itu sesiapa sahaja boleh dakwa dan jangan percaya kepada website yang berselindung tanpa syarikat berdaftar.

6. Zenith Gold dakwa mereka melabur dalam BURSA SAHAM DUNIA

Ini sudah cukup bukti bohong. Mana ada Bursa Saham Dunia. Jika Zenith Gold melabur dalam emas, sama ada harga mereka perlu ikut turun naik emas, atau mereka akan labur dalam mana-mana syarikat emas.

Tapi Zenith Gold bukan labur dalam emas, juga bukan dalam syarikat emas.

Harga emas adakalanya melambung naik dan menjunam turun, tapi Zenith Gold masih offer keuntungan harian pada waktu harga sedang turun!

7. Emas jongkong yang anda lihat itu emas yang dibuat di Malaysia saja

Anda juga kena berhati-hati sebab Zenith Gold tidak berdaftar di mana-mana dengan kata lain emas Zenith Gold tidak dapat dipastikan ketulenannya kecuali di buka Cert dan di uji di kedai-kedai emas.

Walaupun ada yang tulen, tapi oleh kerana Zenith Gold tidak berdaftar di mana-mana, maka boleh jadi saja dicampurkan.

8. Tidak berdaftar di Malaysia, bererti Zenith Gold TIDAK BOLEH kutip duit rakyat Malaysia

Risiko WANG YANG DIKUTIP akan diseleweng kerana tidak berdaftar di Malaysia dan tidak ada sesiapa yang memantau.

'Pelabur' yang tidak pernah kenal pelaburan emas cuma melihat nombor dalam website dan berharap dapat untung dalam 400 hari.

Sedangkan keuntungan itu cuma diambil daripada pandaftaran insan-insan bodoh jahil yang baru join.

9. Pulangan Zenith Gold yang dijanjikan adalah lebih kurang 75 kali ganda (atau lebih) dalam tempoh 400 hari!

Ingat, pelabur-pelabur world class seperti Warren Buffett dan George Soros pun ‘hanya' memberi pulangan 20-34% setahun!

Adakah masuk akal syarikat yang tidak pernah dikenali mampu memberikan pulangan yang sebegitu tinggi?

Kalau betul pula, sudah tentu semua media di dunia termasuk CNN, Fortune dan Forbes akan memberi liputan yang menyeluruh kepada Zenith Gold. Kenapa tak ada?

Takkanlah media dunia (yang tahu semua pelaburan lain) begitu buta dan tidak pernah mendengar pulangan yang sebegitu hebat? Fikir.

Sekali lagi pesan saya kepada rakyat Malaysia, jangan terdesak sangat 'melebur' duit anda melalui Zenith Gold.

BACA INI JUGA: Apa Itu Money Game, Skim Ponzi Dan Skim Cepat Kaya?

Sumber: amirmarzhuki

Apa Itu Money Game, Skim Ponzi Dan Skim Cepat Kaya?

Money game, skim ponzi atau skim cepat kaya adalah kegiatan mengumpul dan menggandakan wang dalam bentuk pemberian bonus atau komisen.

Bonus atau komisen itu datang dari penambahan atau pengrekrutan anggota, ahli baharu dan bukanlah dari penjualan produk atau servis.

Walaupun ada penjualan produk pada skim-skim money game tertentu, hal ini hanyalah sebagai helah manakala pendapatan utama ahli pada hakikatnya adalah dari kutipan yuran atau lesen ahli baharu.

Money game juga sering dikenali sebagai skim cepat kaya, skim piramid atau skim ganda wang.

Antara contoh dan ciri-ciri utama skim cepat kaya adalah:

1. Untuk menyertai, kita harus membayar yuran atau lesen yang agak mahal (lesen perniagaan adalah berbeza kerana dibayar kepada pihak ketiga seperti pihak berkuasa tempatan, kerajaan atau badan pengelola dan lesen ini juga murah dan tidak membebankan).

2. Setelah menyertai, kita ada hak untuk menjual sesuatu (mungkin berupa produk dagangan atau servis, tapi itu hanyalah helah).

3. Setelah menyertai, kita telah mendapat hak untuk merekrut orang yang akan bertindak sama seperti kita (mencari orang lain untuk direkrut dan begitulah seterusnya).

4. Pulangan dibayar kerana kita merekrut ramai orang, bukan kerana jualan produk atau servis kepada bukan ahli.

Penganjur money-game ini sentiasa kreatif dan cuba sedaya-upaya untuk menggambarkan money-game ini sebagai satu skim yang tidak menyalahi undang-undang, halal dan sebagai satu peluang keemasan yang tak patut dilepaskan begitu saja.

Format money-game

Antara format dan ciri-ciri money-game yang biasa dianjurkan adalah “Anda beri duit untuk keahlian atau lesen, kemudian anda pulak suruh peserta-peserta lain memasukkan duit seperti anda (anda sebagai upline atau sponsor).

Anda pula akan suruh mereka ulang proses ini sampai level maksimum.

Anda dijamin duit akan dapat semula setelah peserta join bawah anda dan setelah itu anda akan kaya raya seperti upline anda.

Hindari Money-Game

Bagaimana untuk mengelakkan daripada terjebak dengan money game?

Bersikap kritikal dan waspada terhadap semua tawaran perniagaan atau pelaburan yang menjanjikan keuntungan-keuntungan tidak masuk akal.

Bukan senang nak kaya. Kalau ada orang kata, “nak kaya senang saja, labur saja duit pada skim saya nanti duit anda akan berganda” – lari jauh-jauh daripada orang seperti ini.

Fahami ciri-ciri money-game seperti tersenarai di atas untuk mengelakkan daripada terkeliru dengan helah dan kreativiti penganjur skim yang sentiasa mencari idea baharu.

Untuk memudahkan anda menapis dan menepis skim-skim ini, cuba tanya soalan-soalan ini sebelum terjebak:

1. Adakah produk (atau servis) sebenar yang dijual kepada orang ramai? Adakah produk ini sudah dikenali ramai, benar-benar berbaloi atau sekadar helah?

2. Adakah sumber pulangan yang diterima datang dari jualan barang (atau servis) atau pun sebenarnya daripada keahlian baharu?

3. Adakah pelaburan ini mempunyai sijil patuh syariah (iaitu sudah ada panel penasihat syariah rasmi bertauliah dan mengikut garis panduan JAKIM dan sudah mengeluarkan pernyataan rasmi patuh syariah)?

Perniagaan yang patuh syariah bermaksud sudah dipantau daripada terlibat dengan riba dan penipuan. Jadi perniagaan ini boleh disertai tanpa ragu-ragu.

4. Jika aktiviti merekrut dihentikan hari ini, adakah akan berlaku kesukaran untuk membayar pulangan kepada ahli seperti yang dijanjikan?

Antara skim-skim di Malaysia yang mempunyai unsur money game atau ponzi adalah;

• DanaNiaga2u
• OG1Asean
• Krubal
• Affiliate Junction
• MGSB (iComey)
• Phytoscience
• MamaCaptain (MMC)
• MFace
• GMJ4U
• Bookcoins
• THWGlobal
• T1Fx
• Coince
• i-Tijari
• Bio Niaga Abu Nur
• ABN Network (AviaBitCoin)
• ARBA Network
• FXUnited
• VenusFX
• Mymi1
• Pok Din Empire
• BitClub Network
• Bitkingdom
• Mon Space
• Zenith Gold
• YSLM
• Highway Group
• Wadiah Trading
• GWGFX
• Geneva Gold

Banyak lagi skim money game terbaru mahupun yang sudah lingkup dan tidak tersenarai di sini kerana mudah bercambah dengan kemajuan teknologi internet masa kini.

Ingat, sudah menyertai mana-mana money game tidak bermaksud ianya bukan money game tapi kerana anda sudah terlanjur menyertainya. Masih belum terlambat untuk berundur jika anda sudah terlanjur.

Elakkan dari terjerat.

Semoga memberi manfaat.

BACA INI JUGA: Ketahui Manipulasi Popular Bisnes MLM Dan Skim Cepat Kaya Elak Tertipu

Sumber: peraduan

Kontroversi Pelaburan Emas Pegasus Bullion

Di zaman serba mencabar dan mahal ini, bermacam-macam cara diusahakan oleh ramai orang untuk menambah pendapatan. Antaranya memberanakkan duit yang ada dengan melabur dalam pelbagai skim dan program.

Ada memang benar-benar mampu menambah rezeki namun ada juga melibatkan penipuan dan akhirnya membawa kepada kerugian sahaja.

Penulis dan penceramah kewangan peribadi yang tak asing lagi di Malaysia, Azizi Ali baru-baru ini telah memberi amaran menerusi Facebook tentang pelaburan tipu Skim Pegasus Bullion, Geneva dan Swisscash.

Statusnya ini membuatkan dia dikecam oleh pelabur skim ini bersama alasan mengapa mereka kata Azizi Ali telah silap menilai skim yang disebutnya.

Antaranya komen berikut:

Bila baca komen ini, terdetik juga di hati kita bahawa apa dikatakan ini benar bukan? Lagi pun sudah ada bukti terdapat pihak meraih wang yang banyak dengan pelaburan yang dikatakan tipu ini.

Bagaimana pun, cuba renung sejenak jawapan dengan fakta oleh Azizi Ali di bawah:

1. Laman web Bank Negara menyatakan nama syarikat Pegasus Bullion sebagai salah satu daripada syarikat yang tidak mendapat kebenaran atau approval under the relevant laws and regulations administered by BNM. Ini bermakna bisnes emas Pegasus Bullion adalah menyalahi undang-undang Negara Malaysia. Fakta ini sebenarnya lebih daripada cukup untuk membuktikan siapa yang sebenarnya memundurkan bangsanya. Clue – bukan saya.

2. Semua scam dan skim Ponzi akan menggalakkan ‘pelaburnya’ merekrut ‘pelabur’ baru, kerana itulah cara utama mereka mendapatkan wang baru. (Itulah yang puan sedang lakukan sekarang dengan meminta saya dan orang lain melabur dalam skim ini.) Tanpa ‘pelabur-pelabur’ baru, skim tersebut akan berkubur dengan cepat.

3. Pulangan yang dijanjikan oleh Pegasus Bullion adalah 10% sebulan, yang bermakna 120% setahun! Pelabur-pelabur world class seperti Warren Buffett dan George Soros pun ‘hanya’ memberi pulangan 20-34% setahun! Adakah masuk akal orang yang tidak pernah dikenali dapat memberikan pulangan yang sebegitu tinggi? Kalau betul pula, sudah tentu semua media di dunia termasuk CNN, Fortune dan Forbes akan memberi liputan yang menyeluruh kepada syarikat tersebut. Kenapa tak ada? Takkanlah media dunia (yang tahu semua pelaburan lain) begitu buta dan tidak pernah mendengar pulangan yang sebegitu hebat?

4. Adakah masuk akal yang pelaburan yang baru dibuat satu bulan sudah boleh mendapat pulangan 10% bulan berikutnya? Semua pelaburan, termasuk yang paling untung sekalipun, memerlukan masa. Jadi kalau syarikat sendiri tidak dapat hasil pulangan malah mungkin menanggung kerugian kerana harga emas sekarang adalah lebih rendah jika dibandingkan dengan 6 bulan, setahun atau dua tahun dulu, bagaimana ia hendak bayar orang lain? Dari mana datangnya wang tersebut? Jawapannya dari poin 12 di bawah.

5. Puan sendiri baru beberapa bulan membuat ‘pelaburan’ (ehm, ehm) dan ‘berniaga’ dalam skim tersebut. Adakah itu bermakna puan seorang pakar dalam pelaburan emas dan orang lain yang tidak melabur dangkal?

6. Pendapat dan kata-kata puan bermakna ratusan pakar kewangan di Bank Negara, Suruhanjaya Sekuriti, Azizi Ali dan juga media massa Malaysia adalah salah! Saya tidak fikir kami salah.

7. Sebagai seorang Chartered Financial Consultant, saya telah belajar tentang semua pelaburan di dunia. Saya juga telah membaca lebih 900 buah buku tentang kewangan dan telah belajar tentang wang dan pelaburan sejak 20 tahun kebelakangan. Saya juga telah membuat kajian yang terperinci tentang pelaburan ini di Malaysia. Jadi saya bukan main teka saja.

8. Jika puan fikir saya salah dan masih tak puas hati, puan boleh tanya kepada mereka yang sudah bertahun-tahun berniaga emas – Tauke Poh Kong, Wah Chan, Habib Jewels, bank Al-Rahji, bank UOB, Maybank, Tauke Public Gold dan malah pengeluar produk-produk emas seperti PAMP Suisse dan American Eagles – dan BUKAN sesiapa yang ada kepentingan dalam syarikat Pegasus Bullion. Saya boleh beri jaminan yang mereka semua akan berkata saya betul dan sistem syarikat Pegasus Bullion itu salah.

9. Oleh kerana Pegasus Bullion menjanjikan jaminan pulangan keuntungan tetap (10% dan sebagainya) kepada ‘pelabur-pelaburnya’, ini menjadikannya riba ad-duyun’ daripada jenis al-qard dan oleh itu haram dalam Islam (rujuk muka surat 33 dan 235 buku Wang Anda Dan Islam tulisan Uztaz Zaharuddin). (Sila betulkan jika saya tersilap di sini.)

Ini bermakna sistem Pegasus Bullion bukan saja menyalahi undang-undang Malaysia tetapi juga haram.

10. Semua ‘pelabur’ scam dan skim Ponzi akan berkata “Cuba dulu. Sikit saja. Belum cuba, belum tahu.” Jawapan saya: Kenapa nak cuba jika anda tahu benda itu merbahaya? Kenapa nak cuba jika anda tahu benda itu membawa penyakit? Kita tak perlu mencuba heroin untuk mengetahui ianya akan membawa masalah yang besar kepada diri dan keluarga. Kita tak perlu mendekati ular senduk untuk mengetahui ianya merbahaya, walaupun anda belum pernah kena patuk ular tersebut.

11. Jawapan yang diberikan oleh ‘pelabur’ Pegasus Bullion adalah sama sahaja seperti apa yang diberikan oleh ‘pelabur’ skim Pak Man Telo di tahun 1980an dan Swisscash di tahun 2007. The exact same answers – the local banks are jealous, the government don’t understand the investment, the non-investors are blind and anyone exposing the scam as ignorant or dumb.

12. Anda mendapat pulangannya kerana wang itu datang daripada pelaburan orang-orang yang baru masuk dalam skim tersebut. The money is being recycled. Just as your ‘investment’ is being used to pay others before you. Situasi ini mungkin akan bertahan satu, dua atau tiga tahun, tetapi apa yang pasti ialah ianya akan berkubur juga apabila tiada ‘pelabur’ baru dan/atau (whichever comes first) apabila ianya diserbu oleh Bank Negara. Apabila ia berlaku, anda akan kehilangan semua wang anda.

13. Jika ada orang mendapat pendapatan ratusan ribu tiap-tiap bulan daripada skim itu ialah kerana wang itu datang dari poket orang lain (poin 12). Lagipun ini bukan bukti perniagaan itu sah. Untuk pengetahuan puan, ramai juga orang yang mendapat pendapatan ratusan ribu tiap-tiap bulan daripada skim Pak Man Telo dan Swisscash dulu!

14. Jika rakan anda memberikan anda wang daripada hasil rompakan, apakah anda akan terima wang tersebut? Jika rakan anda memberikan anda wang hasil daripada jualan dadah, apakah anda akan terima wang tersebut? Saya jangka anda akan menolak wang tersebut kerana tahu ianya hasil daripada kerja yang haram. Well, wang daripada scam dan skim Ponzi juga adalah salah dan pada pendapat saya adalah haram.

15. Anda boleh ambil harta anak kecil yatim piatu – kerana dia tidak berdaya untuk menghalang anda dan dia juga mungkin tidak faham situasi sebenar – tetapi apakah tindakan anda itu betul? Jika anda tahu benda itu tidak betul, apakah anda akan melakukannya kerana peluangnya ada di depan mata? Wang daripada skim-skim tersebut adalah daripada poket orang lain. Tiada usaha, tiada kerja dan tiada apa yang di ‘value-added’. Apa yang pasti ialah semua mereka akan kehilangan wang akhirnya. Kini anda tahu situasi sebenar, adakah anda masih mahu melabur di skim sebegitu?

16. At the end of the day, it is your money. You do what you want with it. Just don’t drag others into it.

Are we men of steel and character or are we made of straws that can be crushed by the flimsiest wind? I’d like to think the former, where we think and act rationally, especially when it comes to investments. 

Kita melabur hanya selepas membuat kajian yang teliti tentang pelaburan tersebut dan risiko-risikonya, dan juga mengambil kira keadaan kewangan kita. 

Of course we will make mistakes along the way (I made a few myself) but that is the very nature of investments. They come with risks. So it is no shame to lose.

But it is another story altogether when it comes to scams. All the signs are there and all the alarm bells are ringing – including warnings from Bank Negara and now Azizi Ali. 

Are we so blind not to see the obvious signs? Are we so desperate that we are willing to lose our money and even our dignity in the process? 

Saya boleh menceritakan 1,001 sebab lagi mengapa pelaburan yang dibincangkan adalah satu scam, tetapi saya tahu ia merupakan usaha yang sia-sia – kerana anda sudah membuat keputusannya. 

So I will not confuse you with the facts further since your mind is already made up. 

While I can warn people about the dangers, I cannot stop anyone from throwing their money away. Again, at the end of the day, it is your money. You can do whatever you want with it, including giving it to con man. 

Allahualam.

Kami kongsikan perkara ini dengan harapan esok-esok kalau ada orang ajak jumpa kemudian pujuk anda melabur dengan skim yang memberikan pulangan bulanan maka bolehlah anda bentangkan fakta dikongsikan Azizi Ali ini.

Paling utama rujuklah pada Bank Negara sama ada skim yang anda mahu labur benar-benar sah di sisi undang-undang.

Jangan kerana dikaburi pulangan berganda wang yang ada di tangan akhirnya lesap begitu sahaja.

Bukan tak ada kes orang jadi gila sebab benda-benda macam ni.

Sumber: Facebok Azizi Ali / Mynewshub.cc